وكالة ستاندرد آند بورز ترفع تصنيف المؤسسة من "A-" إلى "A" مع نظرة مستقبلية مستقرة. يجسد هذا الرفع جودة الأصول المُعززة والنمو المُستدام للأعمال.
جدة، المملكة العربية السعودية - 10 سبتمبر 2025 - أعلنت المؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاص (المؤسسة)، الذراع المعني بالقطاع الخاص لمجموعة البنك الإسلامي للتنمية، أن وكالة ستاندرد آند بورز العالمية للتصنيف الائتماني رفعت تصنيف المؤسسة الائتماني طويل الأجل من "A-" إلى "A"، وعدّلت نظرتها المستقبلية من إيجابية إلى مستقرة.
يؤكد هذا الرفع الائتماني التقدم الملحوظ الذي أحرزته المؤسسة في تعزيز قوائمها المالية وتوسيع أنشطتها التمويلية التنموية وفقًا لمبادئ الشريعة الإسلامية في جميع الدول الأعضاء.
عوامل التصنيف الرئيسية:
أبرزت وكالة ستاندرد آند بورز عدة عوامل رئيسية دعمت هذا الرفع:
تحسن ملحوظ في جودة الأصول: انخفضت نسبة الأصول المتعثرة لدى المؤسسة بشكل كبير إلى 5.0% في عام 2024، بعد أن بلغت ذروتها عند 24.3% في عام 2020. ويعكس هذا التحسن نجاح المؤسسة في تنفيذ مبادرات شاملة لاسترداد الأصول وإعادة هيكلتها من خلال قسم العمليات الخاصة الذي أُنشئ عام 2022.
نمو قوي للأعمال: حققت المؤسسة زيادة بنسبة 20% في المدفوعات التي بلغت 527 مليون دولار أمريكي في عام 2024، مما يعكس توسعًا قويًا في أنشطة التمويل المُخصصة لأغراض محددة. وتتوقع ستاندرد آند بورز أن تواصل المؤسسة تنمية محفظتها المخصصة لتمويل التنمية على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
قوة المركز المالي: تحافظ المؤسسة على قاعدة رأسمالية قوية، حيث بلغ معدل كفاية رأس المال المعدل حسب المخاطر 28.0% في 31 ديسمبر 2024، إلى جانب مستويات سيولة مرتفعة، حيث تُشكل الأصول السائلة 53% من إجمالي الأصول المُعدلة.
تعليق الإدارة:
صرح الدكتور خالد خلف الله، الرئيس التنفيذي بالإنابة للمؤسسة، قائلا: "إن هذا الرفع في التصنيف الائتماني يعد تأكيدا على نهجنا الاستراتيجي الذي يركز على تعزيز جودة الأصول، بالتوازي مع توسيع نطاق مهامنا التنموية .... ويُظهر التراجع الكبير في نسبة الأصول المتعثرة مدى فاعلية إعادة هيكلة قوائمنا المالية وتعزيز إطار إدارة المخاطر لدينا".
وأضاف الدكتور خلف الله: "نؤكد التزامنا المستمر بدعم تنمية القطاع الخاص في دولنا الأعضاء الـ 56 من خلال حلول تمويل متوافقة مع الشريعة الإسلامية، مع الالتزام بأعلى معايير الانضباط المالي والحوكمة المؤسسية".
النظرة الاستراتيجية:
تعكس النظرة المستقرة توقعات ستاندرد آند بورز بأن المؤسسة ستواصل توسيع محفظة القروض، مع الحفاظ على مستويات رأس المال المرتفعة الحالية.
وتركز الاستراتيجية المستقبلية للمؤسسة على:
• توسيع نطاق المهام الأساسية: الاستمرار في تنمية التمويل الموجه للشركات والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة مخ خلال الشراكة مع المؤسسات المالية.
• التنويع الجغرافي: التوسع في الأسواق ذات معدلات النمو المرتفعة، لاسيما في آسيا الوسطى وأسواق جديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا.
• تعزيز إدارة المخاطر: التركيز على المقترضين ذوي التصنيف الائتماني الأعلى، والحد من التعرض لمخاطر الأسهم.
• التميز التشغيلي: تطوير أطر إدارة المخاطر، ومراقبة الائتمان، واستثمارات الأسهم.
سيناريوهات التصنيف المستقبلية
طرحت ستاندرد آند بورز السيناريوهات التالية للتصنيف المستقبلي:
إمكانات رفع التصنيف: بإمكان المؤسسة الحصول على تصنيف ائتماني أفضل إذا حققت مسارا جديا في تعزيز الاستثمارات ذات الأغراض الخاصة، لا سيما من خلال مشاريع عالية الجودة تدعم مهمتها الإنمائية، مع الحفاظ على رأسمال قوي.
مخاطر خفض التصنيف: قد يتم تخفيض التصنيف الائتماني للمؤسسة إذا شهدت أصولها ركودا او تراجعا كبيرا، أو إذا تدهورت مستويات رأس المال أو السيولة بشكل ملحوظ.
للتواصل:
العلاقات الإعلامية: المؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاص، ص.ب. 54069، جدة 21514، المملكة العربية السعودية - البريد الإلكتروني: icd.communication@icd-ps.org - الموقع الإلكتروني: www.icd-ps.org
العلاقات مع المستثمرين: البريد الإلكتروني: icd-capitalmarkets@isdb.org
________________________________________
يحتوي هذا البيان الصحفي على بيانات تطلعية. قد تختلف النتائج الفعلية اختلافًا جوهريًا عن تلك المتوقعة. لا تتحمل المؤسسة أي التزام بتحديث هذه البيانات.